Menu
הידעתם? הקצאת נכסים אחראית על 70% מהתשואה בתיק! לאחר בחינת כלל הנכסים בתיק הפיננסי שלכם, נבצע תיעדוף והגדרת יעדים ונעריך תשואות נדרשות להשגת היעדים. בצורה כזו, נקבל תמונה עדכנית, שקופה ואמיתית על המקורות אותם נוכל לנהל ועליהם נוכל לסמוך במסענו לשפר ולשדרג את מצבכם הפיננסי. זכרו – לרמות סיכון, התנודתיות והנזילות יש השפעה ישירה על התשואה שניתן להשיג, לכן איזון בין רמות הסיכון לתשומת המטרה הוא המפתח!
בשלב הבא, נעריך את הצורך שלכם לשימוש בכספים ה"עודפים" אשר מהווים למעשה את ה"הון הפנוי שלכם" – לרוב, בשילוב בין גורמים בשליטתכם, כמו רצון לצאת ללימודי תואר בחו"ל, ציפייה לחתן את אחד הילדים או כל הוצאה צפויה גדולה אחרת, לבין גורמים אשר אינם בשליטתכם, כמו הצורך לשלם את המשכנתא, הוצאת רכב גדולה ולא צפויה או הוצאות בריאותיות אפשריות שלא ראיתם לנגד עיניכם טרם פגישתנו. כל אלו, בשילוב רמת החיים הרצויה לכם, משכללים את הקצאת המקורות לשימושים של הכספים שלכם. אגב, נעדיף תמיד לשמור "קרן חירום" נזילה , "קרן להוצ' ידועה מראש" בעודX שנים, וכספים לשימוש רחוק יותר בטווח השקעה ונזילות מתאימים
כעת, נבחר את האפיקים הנכונים עבורכם להשקעה. ישנם כאלו שיעדיפו לראות את הכסף שלהם מושקע במדדים בישראל, אחרים רואים עצמם משקיעים במניות בחו"ל, יש סולידיים וסולידיים פחות – לכל אחד המסלול הנכון לו מבחינת פוטנציאל רווח ורמת סיכון. זה השלב בו אנו כאנשי מקצוע, בונים לכם תמהיל סיכון מותאם להיקף והרכב ההון שלכם, כמו גם מטרת ההשקעה ורמת החיים הרצויה לכם בהתאם לנסיבות והיכולות הכלכליות שלכם, בליווי הסברים מפורטים, גרפים ונתוני עבר. כי שום דבר לא עובד בתחום הזה על תחושות בטן.
כמו כמעט כל תחום אחר, גם כאן אתם יכולים למצוא את עצמכם עובדים קשה, מרוויחים יפה – ומשלמים המון מהרווחים הללו למדינת ישראל. היכרות עם מפת המיסוי תאפשר לכם להשאיר יותר מהרווחים הללו בכיס, באופן חוקי לחלוטין.
המקצועיות שלנו היא הרווח שלכם נטו.
אפיקי השקעה מחוץ לשוק ההון נחשבים אלטרנטיביים. הפופולרי ביניהם הוא נדל”ן, בדגש על נדל”ן בחו”ל, אך ניתן גם להשקיע בתשתיות (חברות שסוללות כבישים או מניחות כבלים אופטיים), בתשתיות אנרגיה, קרנות פרייבט אקוויטי (קרנות גידור והשקעה), חברות טכנולוגיה, ביוטק, פארמה ועוד. זוהי השקעה שמתאימה לטווח בינוני או ארוך, היות והיא פחות נזילה, הולמת במיוחד משקיעים שלא מחפשים רווח מהיר, כאלה עם ראייה ארוכת טווח. בשנים האחרונות, ישנה הצפה של הצעות ל"השקעה אלטרנטיבית" – לכן חשוב לבחון מס' פרמטרים בסיסיים בטרם שוקלים השקעה זו: היקף ההון האישי המושקע באפיק, איכות הגוף באמצעותו משקיעים, כפיפותו לרגולציה סדורה ומוכרת, רמת ביטחונות ראויה למקרה של כשל ההשקעה, מיסוי רווחים ואופן הדיווח וההתחשבנות השוטפת עם רשויות המס במהלך חיי ההשקעה ועוד. את כל אלה – אנחנו נבצע עבורכם.
